An ninh mạng & An toàn thông tin
Truy vết dòng tiền lừa đảo qua đồ thị tài khoản trung gian
Cơ quan
Bộ Tư lệnh 86 - Bộ Quốc phòng
Lĩnh vực
An ninh mạng & An toàn thông tin
Thực trạng, vấn đề đang tồn tại
Tiền lừa đảo được luân chuyển qua chuỗi tài khoản trung gian gồm tài khoản thuê, mua bán trái phép với tốc độ rất nhanh, phân tán qua nhiều ngân hàng và ví điện tử, khiến việc phong tỏa thủ công thường chậm hơn tốc độ rút tiền của đối tượng.
Thời điểm, bối cảnh
Diễn ra ngay trong vài phút đến vài giờ sau khi nạn nhân chuyển tiền. Dòng tiền thường được chia nhỏ, chuyển lòng vòng rồi rút tại ATM hoặc quy đổi ra tài sản số.
Đối tượng bị ảnh hưởng
Nạn nhân bị lừa đảo, các ngân hàng, tổ chức trung gian thanh toán, lực lượng phòng chống tội phạm.
Tác động của vấn đề
Tỷ lệ thu hồi tài sản cho nạn nhân rất thấp, đối tượng dễ dàng rửa và tẩu tán tiền. Điều tra tốn nhiều thời gian do phải đối chiếu dữ liệu thủ công qua nhiều ngân hàng.
Đề xuất giải pháp
Mô hình phân tích đồ thị giao dịch liên ngân hàng để nhận diện sớm cụm tài khoản trung gian dựa trên đặc trưng hành vi như tài khoản mới, dòng tiền vào ra tức thời, phân nhánh hình cây. Khi có trình báo, hệ thống tự động khoanh vùng và xếp hạng ưu tiên các tài khoản cần phong tỏa trong thời gian tính bằng phút. Sử dụng học đồ thị GNN và phát hiện bất thường trên đồ thị động.
Mức ưu tiên / cấp thiết
Không có
